🧭Guia para controlar la tesorería...

Tiempo de lectura: 2 minutos y 16 segundos.

Muere por falta de caja.
Así de simple.

Sin tecnicismos, sin líos.
Leer, comprender y estar listo para actuar.

1️⃣ Analiza tu posición actual
¿Cuánto dinero tienes? ¿Cuánto necesitas cada mes?
Haz un diagnóstico real. Sin inventos.

2️⃣ Separa lo vital del excedente
No mezcles caja operativa con sobrantes.
Define tu colchón de seguridad.
Cuanto necesito para funcionar y cuanto me sobra.

3️⃣ Revisa tus ciclos operativos
¿Cuánto tardas en cobrar? ¿Y en pagar?
¿Son periodos decentes o malos?
Calcula tus NOF. Y actúa.

4️⃣ Cobra mejor y más rápido
Políticas claras. Incentivos por pronto pago.
Cero sorpresas. Intenta prevenir los impagos.
Crecer mucho cobrando tarde puede destrozar tu liquidez.

5️⃣ Negocia con proveedores
Más plazo para pagar sin romper relaciones.
Pide margen sin miedo. Genera situaciones win-win.
Busca financiarte a través de tus proveedores.

6️⃣ Reduce inventario dormido
Stock parado = dinero muerto.
Hazlo circular o elimínalo.
El stock estancado puedes sacarlo con ofertas y descuentos.

7️⃣ Recorta sin piedad lo inútil
Gastos que no aportan = drenaje de caja.
Automatiza lo repetitivo.
Recuerda: un poco muchas veces, es mucho.
Optimización en estado puro.

8️⃣ Planifica, no improvises
Previsiones mensuales.
Crea diferentes escenarios de estrés.
Así nada te cogerá por sorpresa.
Esto te permitirá actuar con tiempo.

9️⃣ Saca partido al excedente
Letra del Tesoro. Depósitos. Cuentas remuneradas.
Siempre sabiendo lo que se hace, por supuesto.
Caja parada no sirve, la inflación se la come.

🔟 Ten líneas de crédito listas
No esperes al ahogo.
Finánciate en calma, no en pánico.
Negocia siempre desde una posición ganadora.
Prepara el terreno con el banco para cuando lo necesites.

1️⃣1️⃣ Revisa cada semana
La tesorería es un pulso.
No una foto. Haz seguimiento constante.
Si te despistas, el susto puede llegar en cualquier momento.

💣 El Banco Europeo de Inversiones (BEI) ha lanzado el primer bono con fines explícitos de defensa, respaldando al sector armamentístico.
💶 Con una emisión de 1.000 millones de euros, el BEI responde al creciente apetito inversor por empresas del sector militar.
🌍 El bono ha tenido una fuerte acogida, reflejo del nuevo enfoque estratégico europeo ante los desafíos geopolíticos.

🌀 Se intensifican los rumores sobre una posible intervención del FMI en Francia y Reino Unido debido a su elevada deuda.
📉 Aunque se descarta un rescate formal, el malestar económico recuerda al estallido de crisis anteriores.
⏳ Los mercados observan de cerca mientras aumentan los temores de una Europa financieramente frágil.

🚗 En julio, los vehículos eléctricos superaron el millón de matriculaciones en la UE por primera vez.
📈 BYD y Volkswagen lideran el crecimiento con un empuje clave en el cambio hacia la movilidad sostenible.
🌱 Este hito confirma el avance del sector eléctrico como actor protagonista del nuevo modelo energético europeo.

¡En la edición de la semana que viene profundizaremos en un “cómo analizar tu cuenta de resultados” para que puedas exprimir al máximo los datos de tu empresa!

Vamos a ver lo pasos a seguir para entender una “P&L” como un CFO 😉